Средний размер автокредита на новый автомобиль по итогам 1 квартала 2022 года увеличился на 31%. Рост автокредита на подержанные автомобили в 1 квартале чуть меньше – 29%.

В результате средняя стоимость автокредита на новый автомобиль составила 1,714 млн рулей, на автомобиль с пробегом – 917 тысяч рублей.

В первые три месяца этого года чаще всего при оформлении кредита на покупку нового автомобиля у банков просили сумму от 1,5 до 3,0 млн рублей на срок от 4 до 5 лет. Сумма первоначального взноса составляла 20-30%. На покупку автомобиля с пробегом чаще всего оформлялись кредиты на сумму от 500 тысяч до 1 млн рублей на срок от 4 до 5 лет.

В последнюю неделю февраля был зафиксирован существенный всплеск заявок на получение автокредита. Но с начала марта тенденция изменилась – стали повышаться цены на автомобили и ставки на автокредиты. В марте было подано в 2 раза меньше кредитных заявок на покупку авто по сравнению с мартом 2021 года.

Депутаты Госдумы приняли пакет законов, направленных на защиту экономики и граждан в условиях зарубежных санкций. Среди принятых мер – кредитные каникулы для тех, кто взял автокредиты. Подобная мера уже принималась в период пандемии коронавируса в 2020 году.

Граждане могут обратиться в банк с требованием предоставить отсрочку платежей по кредиту или уменьшить их сумму. Предоставление кредитных каникул возможно при соблюдении нескольких условий:

Кредитный договор должен быть заключен до 1 марта этого года;

Доходы заемщика снизились больше чем на 30% и этому требуется документальное подтверждение;

Кредитные каникулы предоставляется на срок до 6 месяцев.

Заявки на получение кредитных каникул можно подавать до 30 сентября 2022 года.

Правительство должно утвердить сумму кредита, на который будет распространяться возможность получения кредитных каникул. По некоторым данным для автокредита сумма кредита не должна превышать 600 тысяч рублей, сумма потребительского кредита не должна превышать 250 тысяч рублей, кредитных карт – 100 тысяч рублей. Сумма ипотеки не должна будет превышать 2 млн рублей в региона, 3 млн в Санкт-Петербурге, Московской области и ДФО и 4,5 млн рублей в Москве.

По данным пресс-службы Национального бюро кредитных историй (НБКИ) в декабре 2021 года средний размер автокредита в России составил 1,28 млн рублей. За год этот показатель вырос на 28%.

Самый большой размер автокредита зафиксирован в Москве – 1.9 млн рублей, далее идет Московская область с показателем 1.55 млн рублей, затем Санкт-Петербург с показателем в 1.47 млн рублей. В пятерку регионов с самым большим средним автокредитом вошли также Краснодарский край ( 1.39 млн рублей) и Ленинградская область (1.34 млн рублей).

В прошедшем году был зафиксирован высокий спрос на автокредиты. Во второй половине года наблюдалось некоторое сокращение объемов выдачи автокредитов с одновременным ростом среднего чека. Это связано с продолжающимся дефицитом новых авто и окончанием госпрограммы льготного автокредитования.

По данным Национального бюро кредитных историй (НБКИ) в 2021 году было выдано 1 006,6 тысяч автомобильных кредитов на новые авто и авто с пробегом. Показатель вырос на 11.1% по сравнению в 2020 годом.

Количество выданных кредитов в 2021 году стало вторым за всю историю наблюдения за рынком автокредитования. Еще больше кредитов было выдано 2008 году – 108,8 тысяч штук.

Вырос спрос на автокредиты в 2021 году по сравнению с 2020 годом. Так, в 2021 году было подано 7,46 миллионов заявок на автокредит. По сравнению с 2020 годом это на 29,2% больше.

Национальное бюро кредитных историй (НБКИ) сообщает о резком увеличении среднего размера автокредита в 2021 году. Сумма среднего автомобильного кредита увеличилась на 40,8%. В ноябре прошлого года показатель находился на уровне в 880 тысяч рублей, в ноябре 2021 года он составил уже 1,25 млн рублей. При расчете учитывались займы на приобретение новых автомобилей и авто с пробегом.

Также в НБКИ назвали регионы, где размер автокредита наибольший. В Москве средний размер выданного кредита составляет 1,84 млн рублей, в Московской области – 1,56 млн рублей, в Санкт-Петербурге – 1,49 млн рублей, в Краснодарском крае – 1,36 млн рублей. Меньше всего показатель среднего автокредита в Кемеровской области – 994 899 рублей.

Рост размеров автокредитов фиксируется на фоне сокращения количества автокредитов осенью, связанного с дефицитом новых автомобилей и окончанием программы льготного автокредитования. На рынке подержанных автомобилей кредитование также пользуется высоким спросом.

Минпромторг РФ предлагает расширить программу льготного автокредитования и включить в нее работников системы образования. Соответствующий проект опубликован на сайте правовой информации.

Также предлагается включить в программу льготного автокредитования и электромобили российской сборки. Скидку на электромобили определяют в размере 25% от цены на авто, но не больше 625 тысяч рублей. Предполагается, что ограничений по стоимости электромобиля вводить не будут.

В 2021 году Минпромторг выделил на реализацию программы льготного автокредитования около 8,9 млрд рублей. Средства в программе закончились в середине февраля. Скидка на автомобиль по этой программе составляет от 10 до 25% от стоимости.

Минпромторг в 2021 году выделил на льготное автокредитование около 8,9 млрд рублей. Выделенные средства были израсходованы к середине февраля. Государственную программу льготного автокредитования планируют возобновить в июне. Но банки смогут выдавать кредиты и ранее, принимая возможные риски.

Предполагается, что до июня будет окончательно одобрено решение о росте утилизационного сбора на легковые автомобили на 25%. За счет этого сбора в правительстве хотели найти средства на продление программы льготного автокредитования. Предполагается выделить еще 5 млрд рублей. Этих средств должно хватить на реализацию программы до конца года, но более вероятным является прогноз расходования средств за несколько месяцев.

Льготное автокредитование доступно для тех, кто планирует приобрести автомобили, собранные в РФ. Размер скидки составит от 10 до 25%. Кроме того, для семей с одним ребенком действует скидка в размере 10%. Льготное автокредитование возможно для медицинских работников, для тех, кто сдает старый автомобиль в трейд-ин в счет уплаты первоначального взноса. Еще 25% скидки действует для жителей Дальнего Востока.

В банковском секторе считают, что возможность предоставления кредитов и обмен валюты по водительскому удостоверению сделает жизнь клиентов более простой и даст возможность расширить банковские услуги. Для реализации данной идеи был подготовлен законопроект о расширении перечня документов, утвержденных для упрощенной идентификации банковских клиентов. Законопроект был внесен в Госдуму в феврале этого года. Его уже одобрили в ЦБ и крупнейших банках.

Чтобы проводить идентификацию личности, предлагается дать доступ к базе МВД. Подключение к ней будет аналогичным доступу к базе ПФР, ФОМС и ФНС, где проверяются полисы СНИЛ, ОМС и ИНН.

На данный момент упрощенная идентификация проводится для денежных переводов по поручению клиента без открытия счета, при проведении валютно-обменных операций до 100 тысяч рублей и при оформлении кредитов до на сумму до 15 тысячи рублей. Это можно сделать без паспорта по СНИЛС, номеру ОМС или ИНН.

По данным пресс-службы Национального бюро кредитных историй (НБКИ) средний размер автокредита в России составил 907,8 тысяч рублей. Данный показатель вырос на 13,4% по сравнению с январем 2020 года.

Больше всего автокредитов было выдано в Москве, затем идут Московская область, Санкт-Петербург, Краснодарский Край и Тверская область.

В конце декабря 2020 года появилась информация, что программы льготного кредитования были продлены до 2023 года. Речь идет о таких программах, как «Первый автомобиль» и «Семейный автомобиль». Также льготы действуют для тех, кто собирается приобрести автомобиль, произведенный в России. Скидка на такой автомобиль составляет от 10 до 25%.

Бюро кредитных историй «Эквифакс» сообщает, что общая задолженность россиян по автокредитам в 2020 году выросла до 56 млрд рублей. По сравнению с 2019 годом задолженность увеличилась на 22,6% или на 10,3 млрд рублей. В статистику вошли просроченные  платежи более чем на 90 дней. Всего таких задолженностей насчитывается 113 тысяч, тогда как в 2019 году их было 99 тысяч.

Проблемы с выплатами зафиксированы почти на каждой 15-ой ссуде, выданной банком на покупку автомобиля. Увеличение показателя объясняется коронавирусными ограничениями. Только в апреле 2020 года количество дефолтных ссуд увеличилось на 6%, тогда как среднемесячный показатель составлял ранее только 0,1%. Рост просрочек продолжался до конца августа, достигнув показателя в 15% роста. Этот показатель связывают с окончанием предоставленных каникул, после которых не все взявшие в банке заем смогли выйти из них успешно.

Эксперты ожидают стабилизации рынка и возвращения к докризисным показателям. Но рост неплатежей будет продолжен и далее. По прогнозу к концу года общий объем просрочек по автокредитам составит 64 млрд рублей.

По информации пресс-службы Национального бюро кредитных историй (НБКИ) в России в 2020 году было выдано 896,4 тысячи автокредитов. Показатель снизился на 5,9% по сравнению с 2019 годом. Тогда было выдано 952,9 тысяч автокредитов.

В декабре прошедшего года было выдано 70,4 тысяч автокредитов. Это на 24,4% меньше, чем в декабре 2019 года.

Также было отмечено, в каких регионах было выдано больше всего автокредитов. Это Москва (67,3 тысячи автокредитов), Московская область (51,3 тысячи), Санкт-Петербург (51,1 тысяча) и соседние с Самарской областью республики Татарстан и Башкортостан.

В 2020 году по данным Ассоциации европейского бизнеса продажи автомобилей упали на 9,1% по сравнению с 2019 годом.

Пресс-служба Национального бюро кредитных историй (НБКИ) сообщает о среднем размере кредита на автомобиль в ноябре 2020 года. Он составил 880,5 тысяч рублей. Данный показатель вырос на 5,7% по сравнению с ноябрем 2019 года. Данные были собраны на основе анализа информации, полученной от 4 тысяч кредитных организаций.

Самый большой средний размер автокредита зафиксирован в Москве – 1,3971 млн рублей. Чуть меньше средний размер автокредита в Московской области – 1,1142 млн рублей. На третьем месте размер автокредита в Санкт-Петербурге – 1,093 млн рублей. Затем идет Ленинградская область с показателем в 977,2 тысяч рублей и замыкает рейтинг Краснодарский край – 973,7 тысяч рублей.

В НБКИ отмечают рост размера автокредита с лета 2020 года. Это объясняют отложенным на несколько месяцев спросом на приобретение автомобилей, когда тот был сформирован весной. Также рост объясняется программами господдержки и ожиданиями покупателей о повышении цен на автомобили.

По данным специалистов аналитического агентства «Автостат» в ноябре 2020 года россияне взяли в кредит 88,5 тысяч автомобилей. Речь идет о новых автомобилях и подержанных.  Согласно данным Национального бюро кредитных историй (НБКИ) это на 19,1%  больше, чем в ноябре 2019 года, но по сравнению с октябрем 2020 года – меньше на 1,2%. В этот месяц в России россияне приобрели в кредит 89,6 тысяч автомобилей.

Специалисты агентства «Автостат» также сообщают, что спрос на автомобили в ноябре в целом упал. Количество проданных новых легковых автомобилей снизилось на 4,1% по сравнению с  ноябрем 2019 года и на 14,8% по сравнению с октябрем 2020 года.

Специалисты аналитического агентства «Автостат» сообщают о росте выданных кредитов на новые автомобили в ноябре. В количественном выражении показатель вырос на 31% по сравнению с ноябрем 2019 года и в денежном выражении показатель вырос на 29%. Для исследования использовались данные от 20 ведущих банков, выдающих автокредиты.

Увеличение спроса на автокредиты эксперты связывают с желанием покупателей воспользоваться госпрограммой, действие которой заканчивалось в ноябре. Банки, которые работали по госпрограмме и имели партнерские соглашения с автопроизводителями, до 70% кредитов выдавали с ее использованием.

В декабре, когда действие госпрограммы завершилось, ожидается снижение объемов автокредитования. В ноябре была озвучена средняя сумма кредита на новый автомобиль – 920,5 тысяч рублей. Размер среднего автокредита вырос на 0,5% по сравнению с тем же показателем в октябре 2019 года.

В октябре этого года россияне пропустили платежи по автокредитам на 638 млн рублей. Данный показатель является рекордным с мая 2020 года. Многие эксперты связывают рост неплатежей с высоким спросом на автомобили летом.

Общий объем ранней просроченной задолженности в октябре по автокредитам (до 30 дней) увеличился на 10,6% по сравнению с сентябрем 2020 года. Такие данные приводит бюро кредитных историй «Эквифакс». В исследовании, проведенным бюро совместно с Национальной ассоциацией профессиональных коллекторских агентств говорится, что это вторая волна роста просрочки автокредитов. Подобный объем новых неплатежей в 672,1 млн рублей был зафиксирован в мае. Количество договоров, которые вышли в просрочку, пока меньше, чем в мае: 28,7 тысяч против 37,6 тысяч.

Банки, специализирующиеся на автокредитовании подтверждают, что есть подобная тенденция, хотя большинство участников рынка не согласны с большим ростом ранней просрочки в своих портфелях. В Росбанке сообщают, что рост ранней просрочки начался в апреле и сейчас выше докризисного уровня на 10%. В ВТБ восстанавливается спрос на автокредиты, банк не фиксирует изменений в сегменте ранней просрочки автокредитов.

Причины неплатежей автокредитов россиянами те же, что и были весной: заемщики теряют работу, снижается зарплата в организациях, пострадавших от новых ограничений. Другие эксперты считают, что рост просрочки автокредитов связан со всплеском спроса на новые автомобили: часть заемщиков склонны пропускать первый платеж в силу разных обстоятельств.

Высокий спрос покупателей на автомобили летом мог сыграть свою роль. С июня начали расти объемы автокредитов. Но при этом ряд экспертов считает, что количество проблемных автокредитов не увеличилось. В Росбанке считают, что предпосылки для роста проблемных долгов по автокредитам были сформированы еще до пандемии: увеличился срок кредита, повысилась доля кредитов с низким первоначальным взносом. Выросла доля кредитов, при которых автомобиль приобретается для заработка, например, в такси.

Ожидается, что до конца 2020 года объем просроченной задолженности по автокредитам будет снижен, в том числе за счет продажи проблемных долгов и списания их банками.

Специалисты аналитического агентства «Автостат» провели исследование и вычислили размер средней суммы кредита на новый автомобиль по итогам октября 2020 года. Он составил 920,5 тысяч рублей, что на 0,5% выше, чем в октябре 2019 года. Для анализа были собраны данные от 20 ведущих банков, выдающих автокредиты.

Средний размер кредита на автомобиль с пробегом составил 654,7 тысяч рублей. Это на 14,5% выше, чем в октябре 2019 года.

Общее количество автокредитов на новые авто и авто с пробегом увеличилось на 13% в штуках и на 17,5% в рублях.

Больше половины кредитов граждане берут с использованием льгот. Это порядка 50-60%.

Эксперты прогнозируют дальнейшую положительную динамику для автомобильного рынка, так как сейчас граждане стараются приобрести автомобиль в ожидании дальнейшего роста цен.

В сентябре 2020 годы было продано 356 380 иномарок с пробегом. Данный показатель вырос на 30,5% по сравнению с сентябрем 2019 года.

Специалисты аналитического агентства «Автостат» со ссылкой на данные Национального бюро кредитных историй (НБКИ) сообщают, что россияне стали чаще покупать автомобили в кредит. В 3 квартале этого года было выдано 275,8 тысяч кредитов на приобретение новых и подержанных автомобилей. Это на 4,9% больше, чем в 3 квартале 2019 года.

Больше всего кредиты оформляют в Москве, Московской области, Санкт-Петербурге, Татарстане и Башкортостане.

Всего по итогам 3 квартала этого года было приобретено 420,3 тысяч новых легковых автомобилей. Уровень продаж по сравнению с тем же периодом прошлого года вырос на 3,4%.

Пресс-служба Национального бюро кредитных историй (НБКИ) сообщает, что в августе 2020 года средний размер кредитов, выданных на покупку новых и подержанных автомобилей, вырос на 9,9% по сравнению с августом 2019 года. Средний размер автокредита составил в итоге 852,6 тысяч рублей. Это значение почти достигло максимального значения конца 2019 года, когда средний размер кредита составил 862 тысячи рублей.

Рост среднего чека автокредита в августе возник после падения в апреле-мае. Это объясняется несколькими факторами: снятием карантинных ограничений в Москве, Московской области и Санкт-Петербурге, а также в других регионах, являющихся кредитно-активными. Граждане получили возможность посещать автосалоны и реализовать отложенный на несколько месяцев спрос.

В июле этого года, после того как были сняты основные ограничения режима самоизоляции, россияне взяли рекордное количество автокредитов. По данным бюро кредитных историй «Эквифакс» за этот период было выдано 82,5 тысяч автокредитов.

Общая сумма автокредитов в июле составила 64,4 млрд рублей. По сравнению с предыдущим месяцем прирост составил 19%, а в годовом выражении – 6,3%. Что касается объема автокредитов, то общая сумма увеличилась на 11,7% по сравнению с прошлым годом.

Повышение спроса на автокредиты объясняется накопленным спросом: во время карантина количество выданных автокредитов сократилось почти в 4 раза. Кроме того, россияне ожидают роста цен на автомобили. Как отмечает генеральный директор бюро кредитных историй «Эквифакс», в ближайшие месяцы не стоит ожидать такого же серьезного роста в выдаче автокредитов. Кроме того, многие дилеры заявили, что традиционных предновогодних акций не будет. А они существенно влияют на повышение спроса.

По данным пресс-службы Национального бюро кредитных историй (НБКИ) в июле 2020 года средний размер автокредита составил 815,8 тысяч рублей. По сравнению с июлем 2019 года размер кредита увеличился на 5,3%.

Также были приведены данные среднего размера кредита по регионам. Самый большой показатель в Москве – 1 197,1 тысяч рублей. Затем идет Московская область – 997,5 тысяч рублей и Санкт-Петербург (981,7 тысяч рублей). В пятерку регионов с наиболее высоким средним кредитом вошли также Ханты-Мансийский АО (915,4 тысяч рублей) и Краснодарский край (897,1 тысяч рублей).

Увеличение среднего размера кредита связывают со снятием карантинных ограничений. Граждане получили возможность посещать дилерские центры и покупать автомобили.

В июле 2020 года российскими банками было выдано 70 тысяч автокредитов. Это на 2% больше, чем в 2019 году в тот же период.

Аналитическое агентство «Автостат» сообщает о падении спроса на автокредиты до уровня 2017 года. С января по июнь 2020 года в России было выдано 364 тысячи автокредитов на автомобили с пробегом и новые машины. Этот показатель снизился на 18% по сравнению с тем же периодом прошлого года. Количество проданных в кредит автомобилей за первые шесть месяцев этого года оказалось наименьшим с 2017 года.

Больше всего было выдано кредитов в Москве, где было приобретено в кредит 35,8 тыс. автомобилей. Затем идет Санкт-Петербург с 20,7 тыс. выданными кредитами и Подмосковье с 20 тыс. выданными кредитами. Из регионов в топ-5 вошли Татарстан и Башкортостан с показателями в 18,1 тысяч и 16,5 тысяча выданных кредитов соответственно.

Бюро кредитный историй «Эквифакс» и Национальная ассоциация профессиональных коллекторских агентств провели исследования и выявил, владельцы каких марок автомобилей чаще всего допускают просрочки по автокредитам. Это собственники автомобилей Ford Focus, Toyota Camry, Kia Rio и Hyundai Solaris.

Чаще всего не оплачивают кредит в установленный срок мужчины. На них приходится почти 70% всех просрочек по автокредитам. Половина из них – мужчины в возрасте от 25 до 35 лет. У подавляющего большинства (90%) кредит на автомобиль является единственным.

Также определены и регионы, где зафиксирована наибольшая по объему задолженность перед банками. Это Москва, Краснодарский край, Санкт-Петербург, Башкирия и Московская область.

В период действия ограничений из-за коронавируса объем просроченной задолженности вырос на 4,2% и составляет 51,9 млрд рублей. В период с апреля по май количество просроченных автокредитов выросло на 3,5%.

Средняя сумма автокредита в апреле 2020 года по информации Национального бюро кредитных историй составила 697 400 рублей. Данный показатель снизился на 17,8% по сравнению с мартом, когда средний размер кредита составил 848 800 рублей.

Стало известно, машины каких марок россияне чаще всего приобретают в рамках программ льготного автокредитования. К ним относятся программы «Семейный автомобиль» и «Первый автомобиль». Они дают возможность приобрести новый автомобиль отечественной сборки со скидкой, которую компенсирует государство.

С начала этого года программами воспользовались 85 тысяч автомобилистов. Чаще всего россияне покупают автомобили Lada, Kia, Hyundai, Renault. На эти бренды приходится 90% от всех реализованных автомобилей. Больше всего продано автомобилей марки Lada (45,6 тысячи автомобилей или 41,6% всего объема). На втором и третьем местах Kia и Hyundai. Продано 36,6 тыс. ед., или в совокупности 33,5% от всего объема. Далее идут автомобили Renault: продано 11,4 тыс. ед., 10,5% от всего объема. На пятом месте автомобили Volkswagen (продано 7,5% от всего объема). Затем идут Nissan с показателем в 2,8% и Ford 1,5%.

Михаил Мишустин, премьер-министр РФ подписал постановление об изменении правил выдачи субсидий по льготным автокредитам. Соответствующее распоряжение опубликовано на сайте правительства.

Правительство утвердило новые скидки на автомобиль при получении кредита. Теперь размер скидки на авто отечественной сборки составляет от 10 до 25% от его цены. Государство предоставит банкам средства на возмещение выпадающих доходов.

На субсидию могут рассчитывать те, кто предоставляет займы со скидкой 10% от стоимости авто семьям с детьми, сотрудникам медицинских учреждений. Для жителей Дальнего Востока скидка составляет 25% от цены нового авто.

Также изменена максимально допустимая стоимость автомобиля, взятого в кредит по программе. Если раньше можно было приобрести автомобиль не дороже 1 млн рублей, то теперь его стоимость увеличена до 1,5 млн рублей. Данное увеличение стоимости автомобиля сделано для семей с детьми, чтобы они могли приобрести по программе более вместительные современные автомобили.

На реализацию этой программы в этом году направлено 22,5 млрд рублей.

Центробанк сообщает, что за апрель 2020 года доля не погашенных вовремя автокредитов достигла максимума за последние три года – 9,4%. На 1 мая заемщики не погасили обязательства по ссудам на общую сумму в 2,34 млрд рублей. В эту цифру вошли ссуды физических лиц с просроченными платежами разной длительности просрочки.

Эту статистику подтверждают и отчетности банков, специализирующихся на выдаче автокредитов. Объем просроченной задолженности в таких банках составляет от 4,72% до 12,59%.

В мае ситуация с выплатой кредитов стала еще хуже. По данным Национальной ассоциации профессиональных коллекторских агентств 112 тысяч кредитов не обслуживались заемщиками больше 90 дней.

Среди причин неоплаты кредитов называются ограничения, введенные в период распространения коронавируса и кризис. Платежная дисциплина снизилась из-за непонимания некоторыми клиентами, что в нерабочий месяц все равно необходимо было вносить платежи по кредиту.

Другая причина просрочек по кредитам – потеря уровня дохода, невозможность внести платеж из-за плохого здоровья.

Учитывая сложности, в России ведены меры поддержки для тех водителей, которые не могут выплачивать автокредит. Так, можно воспользоваться кредитными каникулами в случае, если автомобилист оказался в сложной жизненной ситуации. Воспользоваться такой поддержкой можно только, если сумма кредита не больше 600 тысяч рублей, а сам кредит должен быть оформлен не позже 3 апреля 2020 года.